Limitar las pérdidas es uno de los principales retos de los inversores. Hablar de beneficios y ganancias es básico, pero evaluar dichas pérdidas e intentar minimizar su impacto es igual de importante. De hecho, para los traders con más experiencia, pensar en las pérdidas siempre llega antes que hacerlo de las ganancias que conseguirán en una operación.
El stop loss trading es sin duda un gran método para poner una protección a las ganancias, poniendo un precio de venta en el que se pueda definir la pérdida máxima que el trader asumirá. Es un tipo de procedimiento habitual aunque aún desconocido para muchas personas, sobre todo individuos que llegan nuevos al trading.
Tipos de Stop Loss
A nivel general se puede hablar de dos tipos: los cercanos y los más alejados (al precio al que se adquirieron los activos). Hay una ventaja clara en los primeros y es que consiguen cortar las pérdidas antes. Y es que los stops son ante todo señales de peligro. Protección hacia las inversiones con una lógica en la compra – venta.
Esta herramienta sirve para evitar grandes pérdidas y aunque desconocida para muchos principiantes, es ampliamente conocida en el mundo del trading. Es cada vez más utilizada por personas que están acostumbradas a realizar operaciones de manera dinámica. Los traders con mucha experiencia la utilizan sin ningún tipo de problemas, algunos inversores más jóvenes lo ven como un ataque a su ego, pero nada más lejos de la realidad.
Muchas de estas operaciones las realiza un bróker con experiencia. En relación al éxito de la experiencia están los stop loss garantizados y los no garantizados.
En el primer caso, el bróker que lleva a cabo la operación garantiza que esta se cerrará. Y por ello se llevará la comisión pactada. Hay que tener claro un punto importante, y es que, en los periodos de crisis o de alta volatilidad muchos brókers cobran por sus servicios, aunque la operación no sea finalmente garantizada. En el segundo caso, el precio de ejecución no está garantizado.
¿Qué estrategias utilizar para establecer un stop loss eficaz en tu plan de trading?
Lo primero que los comerciantes deben decidir antes de usar stop loss en sus operaciones es qué plan de negociación aplicar. Actualmente, se pueden colocar los stop loss de manera sencilla mediante aplicaciones económicas. Además, en la gran mayoría de ellas se explican los pasos a seguir, se habla de los pasos a dar, de qué evitar y de que colocar. Es importante también tener claro que cuanto más conozca el trader los mecanismos actuales de stop loss mejor llevará a cabo dichas operaciones. Leer, informarse y estudiar los distintos planes antes de ejecutarlos es clave, para poder respirar aliviado cuando se fija un precio de venta.
A continuación, se presentan varias estrategias que se pueden utilizar para establecer un stop loss eficaz en tu plan de trading.
- Determina la pérdida máxima que estás dispuesto a aceptar: antes de iniciar una operación, es importante saber cuánto estás dispuesto a perder. Esto te ayudará a determinar un nivel de stop loss adecuado.
- Utiliza el análisis técnico: puedes utilizar herramientas de análisis técnico, como niveles de soporte y resistencia, líneas de tendencia y medias móviles, para ayudarte a identificar posibles niveles de stop loss.
- Ten en cuenta la volatilidad del mercado: Al igual que administrar sus finanzas personales, un comerciante también debe considerar la volatilidad del mercado. Si el mercado es muy volátil, es posible que deba establecer un límite de pérdida más amplio para tener en cuenta.
- Utiliza un stop loss dinámico: un trailing stop loss es un stop loss dinámico que se ajusta a medida que el precio se mueve a su favor. Por ejemplo, si entras en una posición larga y el precio sube, puedes fijar un stop loss dinámico para bloquear los beneficios a medida que el precio siga subiendo.
- Ten en cuenta la relación riesgo-recompensa: es importante tener en cuenta el beneficio potencial frente a la pérdida potencial a la hora de establecer un stop loss. Si el beneficio potencial es significativamente mayor que la pérdida potencial, puede que merezca la pena asumir un riesgo mayor.
El riesgo del trading sin Stop Loss
Las stop loss son herramientas que no son obligatorias, son totalmente opcionales y hay inversores que las utilizan con frecuencia para su mayor tranquilidad, mientras que hay otros que nunca han echado mano de ellas. No se trata de una decisión correcta y otra incorrecta, al contrario, se trata de algo que se piensa y se ejecuta de manera individual según el carácter y la visión de cada persona.
Como todos sabemos, el riesgo de operar sin un stop loss es significativo. Cuando se opera sin un stop loss, se está asumiendo un riesgo ilimitado, ya que no existe un nivel predeterminado en el que pueda salir de la operación si ésta se vuelve en su contra. Esto puede dar lugar a grandes pérdidas, especialmente si operas con margen y no tienes suficiente capital para cubrir la pérdida potencial.
Además, no disponer de un stop loss puede hacerte perder operaciones potencialmente rentables. Si te encuentras en una posición perdedora y no tienes un stop loss, es posible que seas reacio a salir de la operación y asumir la pérdida, incluso si el mercado te está indicando que es el momento de hacerlo. Esto puede hacer que pierdas oportunidades de entrar en nuevas operaciones o que sigas manteniendo una posición perdedora durante demasiado tiempo, lo que podría provocar pérdidas aún mayores.
En general, el riesgo de operar sin un stop loss es alto, y por lo general no se recomienda para los operadores de cualquier nivel de experiencia. Es importante contar siempre con un plan de gestión de riesgos que incluya el uso de stop loss para proteger el capital y limitar las pérdidas potenciales.